中国农业银行禹城支行制止了一起使用银行卡炒虚拟货币的事件

2021年9月下旬，中国农业银行禹城支行某支行收到涉嫌炒作虚拟货币的客户名单。经调查，及时联系到客户，但客户拒绝承认自己曾交易过比特币。网点柜台工作人员建议客户注销账户，但客户极不情愿，不配合。在进一步询问客户交易详情时，工作人员发现该客户在2016年曾多次进行过类似交易，且备注为比特币，属于高风险。因此及时进行了账户管理严禁银行卡用于虚拟货币交易，将该账户设置为“异常交易账户”。

账户被锁定为半封闭状态后，客户无法进行交易，然后去网点质询。运营总监向客户说明情况，详细解释“国家严禁虚拟货币转账交易，银行也会进行实时风险监控，一经发现必须立即控制”的政策，并显示客户之前的账户交易。虚拟货币有很多后记。 、比特币等。客户知道自己无法隐瞒，所以承认自己之前签过合同，也做过类似的生意，但现在已经停止交易了。经分行运营主管和经办柜员耐心说明“炒作虚拟货币”行为的严重性和危害性后，客户终于下定决心注销账户。

客户使用虚拟货币通过开户银行进行交易，再利用该账户进行洗钱，掩盖资金的真实使用情况，对金融市场危害很大。在此郑重提醒严禁银行卡用于虚拟货币交易，银行柜面服务人员必须严格执行开户制度，为账户开通“门户”，严格按照相关制度要求进行客户身份识别。验证应多方位进行，特别是开户意愿验证、客户风险等级验证等尽职调查工作，尽可能全面掌握风险账户交易情况。 （王颖、王河南）

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