监管再次警告虚拟货币交易炒作：始终保持高压态势！

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来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

作者丨贾俊辉

编辑丨李依林

开始对虚拟货币交易炒作进行新的打击。

9月24日，央行、银保监会等10部委联合发布《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），称近期虚拟货币交易投机活动有所抬头，扰乱经济金融交易。 秩序、滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

对此，央行相关负责人表示，为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击，央行等部门结合新的风险形势，在总结以往工作经验的基础上，起草了本《通知》。

“我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。” 上述负责人介绍，《通知》再次强调，具有非货币授权发行、采用加密技术、分布式账户或类似技术、以数字形式存在等特点。 比特币、以太坊等虚拟货币，包括Tether等所谓的稳定币，不具有与法定货币同等的法律地位，不能作为货币在市场上流通。

《通知》明确，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的业务，均属于非法金融活动。并被严格禁止。 ，坚决依法取缔； 境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，也属于非法金融活动。

21世纪经济报道记者注意到，这份《通知》特别指出，要构建多维度、多层次的风险防范和处置体系，对金融机构和非金融机构、互联网、公司和相关监管机构。

其中，《通知》要求金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供开户、资金划转、清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵押品范围，不得进行与虚拟货币相关的交易。 相关保险业务可将虚拟货币纳入保险责任范围； 互联网企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。

对此，上述负责人表示，金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门密切配合泰达币是谁发明的，切断支付渠道，处理相关问题。依法建立网站和手机应用程序，加强相关市场主体的备案和宣传。 依法综合治理和打击相关非法金融活动等违法犯罪活动。 相关行业协会加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币交易炒作风险。

此外，根据《通知》，上述负责人表示，将建立部门协同、中央与地方联动的常态化工作机制，对虚拟货币交易炒作风险进行监测预警。得到加强。

事实上，长期以来，我国对比特币等虚拟货币交易的炒作活动一直保持着高压打击。

同日，国家发展改革委、工业和信息化部、公安部等10部门联合印发《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，明确要求加强虚拟货币“挖矿”活动全产业链上下游监管，严禁新增虚拟货币。 “采”项目，加快存量项目有序退出。 具体而言，禁止新增虚拟货币“挖矿”项目申报装机和受电，严格审核用电申报装机业务。 不得以任何名义向虚拟货币“挖矿”企业供电，暂停所有申请安装工程的申请。 . 严格执行电力业务许可制度，严禁以并网前供电、专线供电等方式为新办虚拟货币“挖矿”项目的企业供电。 加强对电报安装业务的监管，通过“双随机、一公开”等方式开展抽查核查。 严禁为新型虚拟货币“挖矿”项目提供财税和金融支持。 严禁地方政府、金融机构和非银行支付机构以税收、金融等任何形式支持新型虚拟货币“挖矿”项目。 对于政府主导的产业园区，不允许引进新的虚拟货币“挖矿”项目。

此前，多位业内人士在接受21世纪经济报道记者采访时也呼吁整治虚拟货币挖矿交易乱象。

招联财经首席研究员董希淼表示，买卖或使用比特币等虚拟货币可能存在四大风险：市场、交易、技术、合规。

一是市场风险。 就目前的情况来看，比特币等虚拟货币进入交易市场的规模有限，容易给投资者造成“奇货可居”的错觉，极易受到影响和控制由少数机构投资者或个人投资。

二是交易风险。 很多投资者往往抱着一夜暴富的心态，交易杠杆通常放大到5倍甚至更高。 在价格波动较大的情况下，投资者的交易风险巨大。

三是技术风险。 虚拟货币交易平台的抗风险能力能否匹配交易量的快速增长，其所依赖的区块链等技术能否经受住安全性的考验，都是虚拟货币交易市场面临的突出问题。

四是合规风险。 由于虚拟货币的高度匿名性和去中心化发行，已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。 交易不仅不受法律保护，还触及法律的底线和红线。 此外泰达币是谁发明的，与其他金融诈骗一样，虚拟货币交易平台跑路事件时有发生。 比特币以外的各种“空气币”充斥着庞氏骗局和各种谎言。

他建议，下一步，金融管理部门要加大对非法虚拟货币开采和交易活动的打击力度，维护正常的经济金融秩序，为我国数字人民币的正式推出创造更好的环境。

对非法参与虚拟货币交易、炒作或提供支持服务的机构和平台，要会同司法部门及时处理，增加违法违规成本，加大整治活动震慑力. 对比特币挖矿项目，各地要进行全面清理，及时关停。 同时，进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。 投资者应充分了解比特币等虚拟货币的性质和风险，抵制诱惑，保护好自己的钱包，不要参与任何形式的交易或投机行为。

本期由李雨桐、实习生彭亚编辑

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