三大平台反洗钱系统升级，比特币恢复提现后涨25%

5月31日起，国内三大比特币交易平台火币、OKCoin、比特币中国相继发布公告，恢复比特币提现服务。此后，比特币连续数日上涨超过 25%。截至发稿，这三大比特币交易平台的比特币价格均逼近18000元大关。

多位比特币业内人士告诉第一财经记者，本次恢复提现主要是国内比特币市场经过4个月的监管检查整改趋于理性，平台也反-监管。洗钱要求已得到纠正。目前，各比特币交易平台的反洗钱措施非常严格，在用户身份识别、客户信息筛选等方面都有一系列措施。

监管有效平台反洗钱系统升级

第一财经记者从各平台证实，从5月31日起，OKCoin币行目前处于试运营阶段，每天最多可以提取20个比特币和200个莱特币。从6月1日下午开始中国三大比特币平台pi，平台逐步恢复提现业务，单笔比特币限额为每天50个，每天50个。比特币中国表示，平台将在通过新风控系统后恢复提现。

“恢复提币将为市场带来更多流动性。短期内，市场将经历一个消化调整的过程。中长期来看，监管的实施将对市场产生积极影响。对于交易平台来说，工作量增加了，特别是部分平台在12小时内恢复提现后，部分用户开始反映几个小时未收到提现。由于技术限制中国三大比特币平台pi，目前存在比特币网络。是严重的拥堵现象。”太乙云战略研究院高级研究员张军告诉第一财经记者。

今年1月，央行入驻“火币网”、“比特币中国”、“OKCoin”等比特币交易平台。 2月9日，比特币中国、火币网、OKCoin三大比特币交易平台宣布，即日起暂停比特币和莱特币的提现。

经过四个月的整改，现在各个比特币交易平台的反洗钱措施都非常严格。

火币网告诉第一财经记者，火币网积极配合整改。在用户身份识别方面，火币网的客户身份识别不仅包括姓名、性别、职业、住所或工作单位地址、身份证号码、身份证有效期等，还包括接口验证，以便在身份证后卡过期，系统自动要求用户更新身份证。补充身份证照片和重新收集手持身份证照片。同时，平台将加大对现有用户的识别普及，最终实现所有用户的全面普及。此外，所有提币用户都必须通过视频认证，平台还将建立黑名单制度。对于举报可疑交易的制度和流程，内容被永久存档，可供查阅。

虽然提币还处于试运营阶段，但OKCoin也已经开展并实施了一系列反洗钱措施。例如，要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号码等信息，并将身份证号码、姓名与公民信息库进行比对核对；对累计充值人民币10万元以上的用户进行视频认证；对可疑用户进行筛选和筛选，要求可疑用户提供地址证明、资金来源证明、资产证明等。

近期将出台监管措施

央行此前透露，央行对比特币的管理措施有两个：一是比特币交易平台的管理办法，二是比特币平台反洗钱的监管。第一财经记者从多位业内人士处获悉，近期将出台管理办法。

中国区块链研究中心应用主任邓迪告诉记者，监管者担心的主要是不可控的情况，不仅是因为平台规范，还有比特币本身的很多不可控因素，比如匿名性、流动性、全球性等。流动性和价格受外部因素影响很大。 “但监管机构也希望为新事物的发展留出一些空间。”邓迪说。

中国科技金融法研究会副会长兼秘书长邓建鹏告诉第一财经，对于比特币交易机构，中国可以采取以下相应的监管措施：一是客户的资金和比特币，以及交易机构应做好有效隔离，防止交易机构私自挪用客户资金或比特币，甚至跑路的潜在风险。其次，监管机构可以借鉴英国金融科技领域的“监管沙盒”机制，适当放宽参与测试的比特币交易机构创新业务运营的监管底线，激发创新活力。

“监管部门可以适时推动交易机构对客户资金实行银行存管，当技术条件成熟时，第三方机构可以独立托管客户存放在交易机构的数字资产。”邓建鹏建议。